La expansión del uso de la
moneda digital Bitcoin, utilizada principalmente en sitios web de
compras y juego online, hizo que el mayor operador
de cambio de esta divisa, Mt. Gox, se registrara como un negocio de
servicios monetarios ante el Departamento de Control De Crímines
Financieros de los Estados Unidos (FinCEN), dando un paso clave para
cumplir con las normas contra el lavado de dinero y potencialmente
evitar roces adicionales con las autoridades.
La empresa con sede en Tokyo maneja el
80% de todas las transacciones de esta moneda virtual y hace un mes
sufrió la incautación de una cuenta vinculada a sus operaciones,
por parte del Departamento de Seguridad Nacional alegando que la
compañía y una filial estaban llevando a cabo las transacciones
"como parte de un negocio de servicio de dinero sin licencia".
En marzo FinCEN comenzó a aplicar las
normas de lavado de dinero tradicionales a las "monedas
virtuales" en medio de la creciente preocupación de que las
nuevas formas de divisas digitales están siendo utilizados para
actividades ilícitas. Estas normas exigen que los intercambios se
registren con FinCEN, y sigan los requisitos de contabilidad más
estrictos y reporten transacciones de más de 10.000 dólares.
La registración de Mt. Gox ante el
organismo puede poner a la empresa en línea con la normativa del
Tesoro, pero también podría abrir las transacciones que realiza a
una mayor atención regulatoria.
"Esto también significa que ahora
se han puesto en la pantalla del radar y que necesitan contar con
políticas y procedimientos a tener en cuenta para la actividad
fraudulenta y la actividad ilegal", opinó Mercedes Kelley
Tunstall abogada especialista en regulaciones bancarias.
Mt. Gox ya había tomado medidas para
reforzar sus procedimientos de identificación de los usuarios que
depositen o retiren divisas tradicionales, un elemento central de los
procedimientos anti lavado de dinero. En mayo, la compañía dijo que
todas las cuentas de usuario, deben ser verificados con el fin de
realizar los depósitos o retiros. La verificación incluye la
presentación de un documento de identidad válido con fotografía y
comprobante de domicilio, como una factura de servicios públicos o
la declaración de impuestos, de acuerdo con el sitio web.
La atención reguladora hacia las
empresas relacionadas con bitcoin, probablemente hzio que algunos
bancos se vuelvan recelosos de hacer negocios con estas empresas,
dijo la abogada. "Creo que la industria de moneda virtual
todavía tiene que madurar antes que los bancos se sientan cómodos
con ellos", agregó.
A esto se sumó la pasada semana el
primer corralito virtual de bitcoin, ya que Mt. Gox anunció una
suspensión temporal de las retiradas de efectivo, porque cecesita
desarrollar un nuevo sistema informático. El incremento de los
depósitos de bitcoins y la retirada en efectivo de dólares, provocó
el colapso de una plataforma que está más pensada para procesar
intercambios de monedas que para las reservas.
En California
El Departamento de Instituciones
Financieras de California obligó a La Fundación Bitcoin, una
organización sin ánimo de lucro dedicada a promover mejores
prácticas en materia de moneda virtual, a cesar sus actividades por
“participar en el negocio de transmisión de dinero sin la licencia
o autorización correspondiente“.
En el caso de que la fundación, con
sede en Seatle, haya violado el Código Financiero de California,
podría recibir una multa de hasta 2.500 dólares por día y
enfrentarse a cargos criminales, según la revista Forbes, que
destapó primero la historia. La ley federal prohíbe la
participación en la transmisión de dinero sin la licencia apropiada
del estado o la inscripción en el Departamento del Tesoro.
Jon Matonis, miembro de la junta
directiva de la Fundación Bitcoin, defendió a la misma y sugirió
que el organismo californiano estaba equivocado: “Una de las
actividades que la fundación no realiza es la posesión o control
del negocio de transmisión de dinero. Además, esta actividad
también iría en contra del estatuto original de la fundación.
Como consejero general de la Fundación
Bitcoin, Patrick Murck tiene la responsabilidad principal de
correspondencia con el Departamento de Instituciones Financieras de
California”.
Fuente : Itespresso
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